В этой статье мы представляем основы и понятия, связанные с рынком Forex. Мы обсуждаем ключевые вещи, в том числе, как работает этот рынок, время торговли, какой лот, пункт, своп.
Это вводный текст для всех начинающих инвесторов. Вы узнаете, как выглядит торговля, кто с кем торгует, кто оказывает наибольшее влияние на цены инструментов. Мы представим вам факты о рынке Forex, мы также представим всю структуру финансового мира и узнаем, как обрабатываются ваши заказы на рынке. Вы узнаете правду, когда будете играть против брокера, и на что обращать внимание при выборе брокера.
Эта статья разделена на следующие темы:
- Специфика рынка Forex и CFD
- Участники рынка
- Тип форекс и CFD брокеров
- Основные валютные пары
- Занимать рыночную позицию
- Обменные пункты
- Сколько вы можете заработать на Forex и CFD
Что вы узнаете о Forex, прежде чем начать торговать?
Предупреждение о рисках: CFD являются сложными финансовыми инструментами, и их использование сопряжено с высоким риском быстрой потери денег из-за левереджа. Инвестируя в CFD с этим провайдером, 75% счетов розничных инвесторов теряют деньги. Убедитесь, что вы понимаете, как работают CFD, и подумайте, можете ли вы позволить себе высокий риск потери денег.
Прежде всего вы узнаете основное отличие от фондового рынка. Кто является игроком на валютных рынках и, кто оказывает наибольшее влияние на изменение цен на валютных рынках. Мы также взглянем на брокеров Forex и CFD, потому что стоит отметить, что не все брокеры отправляют клиентские ордера на реальный фондовый рынок. Некоторые заказы хранятся только в электронной системе. Мы также опишем, во что инвестировать и где спреды и затраты на заключение сделок наиболее выгодны для клиента. Мы также покажем вам, как открыть первую транзакцию на рынке Forex, и объясним, действительно ли вам нужны евро и доллары для заключения сделок для изменения курса на самой популярной валютной паре.
Мы также будем иметь дело с очень интересными темами, т. е. Точками обмена и так называемыми скрытыми затратами. Зачастую стоимость, связанная с точками обмена, во много раз выше, чем спред по данной валютной паре. Это часто остается в тени незамеченным для новых инвесторов. Мы также расскажем вам, сколько вы действительно можете заработать на рынке Форекс.
Форекс и обычная биржа
Прежде всего, помните, что валютный рынок намного больше, чем фондовый рынок. Это связано с несколькими факторами. Прежде всего, вы должны знать, что фондовый рынок наводнен типично инвестиционными деньгами. На рынке Forex это просто денежный поток для защиты от инфляции. Мечта каждого инвестора – низкая или стабильная инфляция, чтобы капитал не терял ценности, лежа на счете. Выпуск валютных рынков теперь позволяет конвертировать миллионы рублей в евро практически одним щелчком мыши.
Чем мы торгуем на Форексе?
Список доступных активов для торговли довольно большой. Мы можем выбрать из почти 100 различных валют, включая экзотические южноафриканские валюты. Самая большая разница между обменом Forex (для самого инвестора, то есть для нас) заключается в том, что в случае обменных курсов мы платим одну валюту за другую. Каковы последствия? На самом деле, обменный курс редко падает до нуля. Увеличение единой валюты также имеет свои пределы. Если одна валюта просто становится дешевле, то инвесторы покупают, а затем продают.
Биржевой курс (и индексы) могут упасть до нуля. Они также могут вырасти. Из-за этого колеблющиеся цены на фондовом рынке всегда будут выше, чем на Forex. Это самая важная разница, потому что цена значительно ниже. У всех в мире есть какая-то валюта в руках. Именно поэтому валютный рынок является крупнейшим финансовым рынком в мире.
Откуда появилось название Forex или Fx?
Смысл Форекс не что иное, как иностранная валюта. Краткое название от Forex – “Fx”. Форекс – это валюта, и было принято, что это обмен валюты. Мы часто говорим о Форексе как о инвестиционной платформе, где мы инвестируем с кредитным плечом. Таким образом, Форекс в настоящее время означает не только валюты, но также индексы и товары. Люди говорят о Форексе как о инструменте, в котором можно инвестировать с очень большим кредитным плечом.
На валютном рынке нет одного центра, как в случае с биржей. Не существует ни одного учреждения, единой мировой цены за раз. Таким образом, могут быть различия в курсах валют в каждом банке. Однако на фондовом рынке их цена одинакова. Валютные брокеры отслеживают валютные котировки в различных банках и пытаются представить средний курс обмена, возможный для их клиентов. Редко встречаются минимальные ценовые различия между отдельными брокерами. Поэтому валютные рынки по определению независимы. Однако, как это часто бывает, что после того, как мы узнаем, что даже на таком большом и глубоком рынке, как валютный рынок, один мощный банк может напрямую влиять на цену.
На бирже вы можете проверить, кто и сколько акций данной компании имеет и каков оборот. Не существует единой сводной таблицы оборотов или позиций отдельных игроков в валютах. Там просто нет такой ведомости всех инвесторов.
Для чего нужен рычаг?
Так называемый левередж – помочь инвесторам очень быстро заработать (или проиграть). Инвестор заработает 1% на валютах без кредитного плеча.
При инвестировании 1: 100 каждое наше движение в 1% по конкретному инструменту составляет до 100% прибыли или убытка от суммы вклада. Поэтому мы инвестируем 1% и покупаем в 100 раз больше. Конечно, есть и подвох. В случае плохого прогноза кредитное плечо может уничтожить наш счет. Таким образом, кредитное плечо – это палка о двух концах для инвесторов. Нам нужно точно знать, в каком направлении пойдет курс, прежде чем мы решим открыть сделки с кредитным плечом. Нам не нужно платить наличными за кредитное плечо, поэтому мы должны иметь 100% депозит. С плечом 100: 1 нам нужен депозит в один процент, поэтому каждый из наших рублей составляет 100 рублей. Есть еще более экстремальные возможности. Можно даже заказать рычаги 500: 1. В этом случае наш PLN 1 составляет 500 PLN., со счетом в 2000 долларов и силой в 1 миллион долларов. Тогда каждый заработанный процент – это до 500% прибыли.
Применение рычага (плеча) к депозиту
пример
- Депозит = 100% → Кредитное плечо = 1: 1
- Депозит = 1% → Кредитное плечо = 1: 100
- Депозит = 0,2% → Кредитное плечо = 1: 500
- 2000 долларов США х 500 = 1 000 000 долларов США
В какие часы работает биржа Форекс?
Валютный рынок работает практически постоянно на большинстве платформ. Торговля проходит с понедельника по пятницу круглосуточно. Есть небольшие различия в зависимости от часового пояса страны. Мы можем торговать валютами 24 часа в сутки, 5 дней в подряд. Стоит знать, что на некоторых платформах можно торговать даже в выходные дни. Однако в выходные дни брокеры размножают спреды, поэтому инвесторы предпочитают использовать это решение в качестве крайней меры.
- Рынок работает 24 часа в сутки, 5 дней в неделю
- Торговля начинается в понедельник и заканчивается в пятницу
- Возможность максимизировать прибыль с помощью финансового рычага
- Нет книги заказов
В случае национальных праздников (выходных) волатильность будет очень ограничена. Поскольку банки и, следовательно, брокеры не хвастаются оборотом и позициями своих клиентов, не существует единой глобальной книги заказов. В случае с валютами вы можете наблюдать за торговлей валютными контрактами на регулируемых рынках, но это может только ввести в заблуждение. Мы не видим лучших предложений покупать и продавать. Если цена акций упала на 3%, то при низком обороте велика вероятность, что ставка вернется на следующий день. По валютам нет оборота, поэтому мы должны больше полагаться на технический или фундаментальный анализ.
Однако крупнейшие банки могут поддерживать связь друг с другом. Они могут иметь минимальное преимущество на менее ликвидных валютных парах. Если они узнают что-то раньше, они могут использовать это, хотя и незаконно. Когда дело доходит до основных часов торговли и когда работает большинство валютных рынков, вам нужно знать, какие часовые пояса существуют в мире. На самом деле, сессии можно разделить на 3 части. Утром мы начинаем с начала европейской сессии около 9:00. В 15:00 по Москве присоединяются США. В 23:00, как только заканчивается американская сессия, начинается азиатская сессия.
Самые большие обороты и изменения на рынке происходят чаще всего, когда две сессии (европейская и американская) пересекаются. Это с 16:00 до 19:00. Стоит также отметить, что высокая волатильность наблюдается в начале торгов в Европе, когда заканчивается азиатская сессия.
Глобальный Форекс
Оборот на валютных рынках, как мы упоминали ранее, является кратным биржевого оборота. Например, в 2016 году оборот в среднем составлял более 5 миллиардов долларов США в день. Более того, оборот постоянно увеличивается.
Среднесуточный оборот на мировом рынке Forex
Участники рынка
Основную часть оборота на валютном рынке составляет оборот между финансовыми институтами. В частности, транзакции совершаются между банками по всему миру, и именно эти транзакции оказывают ключевое влияние на изменения обменного курса. Банки по-прежнему торгуют излишками валют, которые они покупают у индивидуальных инвесторов, предприятий. На самом деле, туристы, приезжающие из-за рубежа, не оказывают существенного влияния на обменный курс, несмотря на то, что они обменивают много долларов, фунтов или евро в обменных пунктах. Это капля в море, и банки остаются самыми важными.
Какова структура рынка Форекс?
Как видно на диаграмме, мировой рынок Forex – это цены на валюту в крупных банках. Важное замечание: если банк продает данную валюту намного дешевле, чем другой, тогда кто-то воспользуется этой ситуацией. Он купит его дешево и сразу же продаст в другой банк с гарантированной прибылью.
Схема и структура построения децентрализованного рынка Forex
Классический арбитраж отвечает интересам каждого банка. Он продается по максимально привлекательной цене. Большинство брокеров Forex, о которых мы сейчас поговорим, не размещают заказы своих клиентов на реальном рынке. Так что нам не нужно покупать валюту. При расчетах с клиентом они собирают или снимают прибыль со своих средств. Ваша транзакция, скорее всего, не будет включена в глобальную торговлю валютой. На межбанковском рынке торговля происходит с минимальным спредом, намного ниже, чем предложения брокера для одного инвестора.
Как работают участники рынка:
- арбитраж
- хеджирование
- спекуляция
- Автономный спрос и предложение
арбитраж
Если данный брокер ошибается с ценой, а кто-то получает прибыль, мы говорим о так называемом арбитраже. По определению, это безопасная транзакция, которая предполагает покупку и продажу одновременно, чтобы изменить ситуацию. Мы покупаем евро у первого банка за 3,5000 и сразу продаем второму банку после 3,5013. С высоким кредитным плечом и большим номиналом. Тем более, что здесь нет никакого риска.
хеджирование
Хеджирование – это открытие сделки на рынке, противоположном уже принадлежащему. Если у инвестора есть какая-то ценность, и я не хочу с ней расставаться, он открывает противоположную или почти противоположную сделку. Цель состоит в том, чтобы остаться на рынке, подождать, а затем продолжить извлекать выгоду из позиции после падения.
спекуляция
Спекуляция – не что иное, как покупка дешево и перепродажа по более высокой цене. В основном это касается индивидуальных инвесторов и фондов. Спекулятивный капитал все чаще упоминается как основной драйвер рынка. Инвесторы, вкладывающие средства непосредственно на рынке (т.е. без брокера), являются важным противовесом для банков. Более того, у большинства банков есть предохранительные тормоза и ряд правил, которых нет у отдельных спекулянтов. В период низких процентных ставок по всему миру все больше и больше этого капитала вовлекается в глобальный биржевой рынок.
Автономный спрос и предложение
Как мы уже говорили, это абсолютно самый важный базовый и фундаментальный фактор. Также верно, что в настоящее время он теряет вес в пользу огромных денежных и финансовых инструментов в руках спекулянтов. Спрос и предложение валюты, о которых сообщают компании, начинают подвергаться маргинализации. Медленно, цены на валюту все больше отдаляются от экономических основ.
Форекс и CFD брокеры
Средний инвестор на рынке Forex не понимает, что существует множество альтернатив для этого рынка. На регулируемом рынке существуют также фьючерсные контракты на валюты, где транзакционные издержки и кредитное плечо очень похожи на то, что предлагает классический Forex.
- Фьючерсные контракты на валюты
- Маркет-мейкеры
- ECN / STP
- ECN
Маркет Мейкер брокер
Брокер по определению маркет-мейкер устанавливает собственные цены валютной пары. Эта модель встречает наибольшую критику, поскольку брокеру не нужно отправлять созданный клиентом ордер на реальный рынок. Брокеры подсчитали, что, поскольку большинство инвесторов проигрывают, нет необходимости отправлять ордера или хеджировать валюту. Это только часть правды. Достаточно представить себе ситуацию, когда вдруг появляется огромный инвестор, который вложит несколько миллионов и выиграет. Так что даже маркет-мейкеры хеджируют себя на реальном рынке, но только те заказы, которые подвергают брокера огромному риску. Клиенты, которые не до конца понимают все это, ищут другие варианты.
Брокер No Dealing Desk (ECN / STP)
Так были созданы брокеры, предлагающие No Dealing Desk даже для небольших транзакций. Ни один дилинговый отдел не является такой промежуточной моделью между Market Maker и реальным рынком. В среде есть много сомнений, действительно ли Market Maker отличается, но разница в основном основана на быстрой обработке заказов. Также частично, чтобы получить доступ к рынку реальных цен. На практике это интересный маркетинговый ход. Клиенты также неоднократно жалуются на так называемое проскальзывание, то есть снижение цен. Если цена не проходит через дилинговый центр, и мы не получаем реквоты, мы часто получаем худшую цену во время больших и быстрых изменений на рынке.
Характеристики ECN / STP брокера
- Скорость обработки заказов
- Доступ к ценам с реального рынка
- Нет дилингового бюро
- Нет реквот
- Очень маленькое и редкое проскальзывание
- Перенос заказов напрямую на рынок без посредников и задержек
- Мысленное осознание того, что брокер не играет против нас
Подводя итог – сама модель брокера не очень важна, но есть реальные преимущества. Так что, если брокер не будет играть против нас, если мы заплатим больше, и у нас будет снижение цен. У ECN есть еще один большой недостаток – нет гарантированного стоп-лосса. Маркет-мейкеры предлагают эту опцию независимо от разницы в ценах. Это важно, в частности, для тех, у кого была открытая позиция по швейцарскому франку во время валютной интервенции.
Мы хотим задаться вопросом. Если ECN-брокеры зарабатывают так много и находят клиентов так сложно, сможет ли ECN-брокер выжить за счет самой комиссии? Мы знаем, чего это стоит. Реклама, сотрудники, юристы, конкурсы, аналитики, бухгалтеры и ряд других сборов.
Основные валютные пары
Eurodolar (EURUSD) – самая распространенная пара в мире. На вопрос почему – ответ прост. Потому что он самый популярный из-за самой высокой ликвидности.
Доля основных валютных пар в мировой торговле на рынке Forex
Доллар является самой торгуемой валютой в мире. Это связано с тем, что большая часть счетов за сырье ведется в валюте США.
Основные валютные пары:
- EURUSD
- USDJPY
- GBPUSD
- SUDCHF
- USDCAD
- AUDUSD
Позиции на валютном рынке
Давайте перейдем к позиции на валютном рынке. Валютная пара действительно является комбинацией двух валют. Покупая одну валюту, мы одновременно продаем другую. Можно сказать, что мы предполагаем, что пара будет расти или падать.
Первая валюта в таких парах является базовой валютой. В нашем примере от EURUSD, играя на повышение, мы рассчитываем на повышение евро по отношению к доллару. Это длинная позиция. Мы играем на рост.
ПОЗИЦИОНИРОВАНИЕ НА РЫНКЕ
- Пример: EURUSD
- EUR – базовая валюта
- USD – валюта котировки
- BID – цена продажи (короткая позиция – короткая) – 1,3999
- ASK – цена покупки (длинная позиция – длинная) – 1.4001
- Разница между BID и ASK составляет спред = 2 пипса
- Обменный курс евро к доллару США – 1,4000 означает, что 1 евро стоит 1,4 доллара США.
Вторая валюта в паре всегда является валютой котировки. Чтобы заработать на этом, мы должны играть на снижение, то есть мы открываем короткую позицию. Мы всегда видим 2 цены на платформе. Покупка и продажа. Прямо как в обменном пункте. И именно эта разница между покупкой и продажей является нашей стоимостью сделки. Если мы хотим занять длинную позицию (для повышения), мы покупаем по более высокой цене (ASK). Если мы играем на понижение, мы идем на BID. Эта разница между Ask и Bid является SPREAD. Если цена Bid на данный момент составляет 1,3999, а цена спроса составляет 1,4001 – это означает, что нам потребуется 2 пипса для входа в сделку.
Что такое PIPS?
Пипс является четвертым десятичным знаком.
Как мы упоминали ранее, валютные пары котируются с точностью до нескольких знаков после запятой. Наименьшее возможное изменение составляет 1 пункт. В паре EURUSD мы анализируем – если цена евро / доллар переместилась на 1 пункт, то для объема лота 1/10 это значение составляет 1 доллар США. Чтобы проверить, сколько это стоит за 1 лот, просто умножьте его в 10 раз.
- Сколько стоит 1 пункт?
- 1 лот = 100 000 базовой валюты = 100 000 x указанный курс валюты
- Изменение обменного курса на один пункт означает прибыль или убыток в размере 100 000 x 0,0001 = 10 единиц валюты котировки (например, 10 долларов США).
Что такое Лот?
Разные размеры лотов
- 1 лот = 100 000 единиц базовой валюты
- 1 мини-лот = 0,1 лота или 10 000 единиц базовой валюты
- 1 микролот = 0,01 лота или 1000 единиц базовой валюты
- 1 нано лот = 0,001 лот, то есть 100 единиц базовой валюты
Одна единица на рынке Форекс – 1 лот. Это 100 000 единиц базовой валюты, то есть первая в паре. Приобретая одну евро долларовую партию, мы инвестируем 100 000 евро. Тем не менее, мини-лоты, микро-лоты и иногда нано-лоты были введены для самых неопытных клиентов. Имея 45 долларов на счете, мы можем инвестировать с силой в один микролот, т.е. 1000 €, используя кредитное плечо.
Расчет PIPSA для разных лотов
- 1 пункт – наименьшая единица изменения обменного курса (четвертое десятичное место)
- Для EUR / USD 1 пункт – это изменение 0,0001
- 1 пункт за 0,1 лота – 1 доллар США
- 1 пункт за 1 лот – 10 долларов США
SWAP поинты
Точки обмена очень недооценены инвесторами. Это мощный источник дохода для брокера. В то время как спреды между брокерами в основном одинаковы, существуют большие различия в точках обмена. Если мы открываем длинную позицию по евро доллару, мы покупаем евро в еврозоне. Давайте предположим, что процентные ставки в настоящее время выше, чем в США. Можно сказать, что у нас есть депозиты в евро и кредит в долларах. Таким образом, мы берем кредит в долларах, чтобы положить наши деньги в евро. Своп-пункты являются результатом того, что мы инвестируем с левереджем, поэтому у нас нет этого капитала. Мы должны одолжить его откуда-то. Своп-пункты применяются только к транзакциям, проводимым на ночь, и рассчитываются в одно конкретное время – например, в 00:00.
Таким образом, они могут быть завышены, даже если мы удерживаем позицию в течение нескольких минут, и могут не завышаться, даже если мы удерживаем позицию в течение 23 часов. По общему признанию, они также могут быть положительными, поэтому мы также можем зарабатывать на своп-баллах.
Пример расчета баллов SWAP
- EURUSD: короткая -0,22 / длинная 0,09
- USDJPY: короткая -1.1 / длинная 0.72
- GBPUSD: короткие -1,42 / длинные 0,9
- USDCHF: короткая -0,77 / длинная 0,36
- USDCAD: короткая 1,53 / длинная -2,2
- EURGBP: короткая 0,38 / ДЛИТЕЛЬНАЯ -0,92
- EURCHF: короткая -2,24 / длинная 0,5
- EURJPY: короткая -1,49 / длинная 0,25
Следует помнить, что эти цифры меняются от недели к неделе для каждого брокера. Давайте посмотрим на пример последней пары EURJPY. Если у нас есть открытая позиция в полночь, и мы играем по снижениям, брокер вычтет 1,49 пипса из каждой единицы транзакции с нашего счета.
Если мы инвестируем в увеличение, то брокер напишет нам только четверть пункта. Когда мы добавляем Shorty и Longi для любой пары, она всегда будет отрицательной. И это брокерская прибыль.
В настоящее время гораздо больше можно заработать на обменных пунктах, покупая российский рубль. Это связано с тем, что процентные ставки в России очень высоки.
Сколько вы можете заработать на рынке Форекс?
Фактически, вы можете заработать до одного миллиона на Форексе, вложив всего несколько тысяч. На практике, обменные курсы могут быть очень непредсказуемыми и часто очень волатильными. Давайте посмотрим, такой простой пример одной транзакции. Предположим, что мы инвестируем с капиталом 6000. Мы решили сыграть на укрепление по отношению к евро для депозита с кредитным плечом 1: 100.
Брокер замораживает нам 500 евро, что превышает 2000 злотых. Оставшиеся почти 4000 – это деньги, которые будут полезны, если курс не пойдет в противоположном направлении.
- Продажа EUR / PLN – короткая позиция (мы рассчитываем на укрепление PLN)
- Ставка: 6000 злотых
- Объем сделки: 0,5 лота
- Кредитное плечо 1: 100
- Скорость открытия позиции: 3.9050
- Цена закрытия позиции 3.8500
Мы открываем короткую позицию по 3.9050 и закрываем ее, когда она идет своим путем, например, до 3.8500. Как мы видим, это чистая прибыль в 555 пунктов. С нашим объемом в 0,5 лота все, что вам нужно сделать, это умножить значение в пипсах на их количество, и вы получите 2750 злотых.
- Сколько мы заработали:
- 1 пункт = 5 злотых (для 5 лотов)
- 550 пунктов x 5 злотых = 2750 злотых
- Возврат инвестиций: 137,5%
По отношению к используемому капиталу и депозиту это составляет целых 137,5% прибыли. Если бы рынок имел рост в 550 пунктов вместо падения курса евро, наша прибыль автоматически была бы нашей потерей.
На рынке Forex вы можете много заработать, если вы уверенны относительно направления движения рынка. Если нет – мы проиграем. Стоит помнить, что подавляющее большинство начинающих инвесторов теряют все свои деньги.
Преимущества рынка Форекс
Поскольку до сих пор мы в основном обращали внимание на то, на что следует обратить внимание, давайте сосредоточимся на том, каковы основные преимущества инвестиций на этом заманчивом рынке. Прежде всего, мы можем начать инвестировать с небольшим капиталом и приумножить его благодаря имеющимся финансовым рычагам.
- Преимущества инвестирования на рынке Forex
- Доступ к высоким финансовым рычагам
- Широкий выбор валютных пар
- Способность застраховаться от неблагоприятных изменений обменных курсов
- Возможность построения передовых инвестиционных стратегий
- Широкий спектр корреляции
У нас есть целый ряд валютных пар, товаров, индексов и товаров на выбор. На платформах появляется все больше инструментов и индикаторов, которые позволяют строить даже компьютерные алгоритмы.
